La CGA de Curaçao publie des recommandations sur les cryptomonnaies à l'intention des opérateurs de jeux d'argent en ligne

Nouvelles règles relatives aux cryptomonnaies dans le secteur des jeux d’argent

Ces directives couvrent toutes les activités liées aux cryptomonnaies menées par les opérateurs agréés. Cela inclut les dépôts, les paris, les retraits, l’utilisation de la trésorerie, ainsi que toutes les sociétés du groupe qui soutiennent les activités de jeux d’argent. La CGA classe les cryptomonnaies parmi les actifs à haut risque. De ce fait, les opérateurs doivent renforcer leurs systèmes de surveillance et effectuer des contrôles de risque plus rigoureux sur les actifs numériques qu’ils acceptent.

L’autorité de régulation privilégie également les stablecoins adossés à des monnaies fiduciaires par rapport aux cryptomonnaies plus volatiles. Ces changements alignent davantage les activités liées aux cryptomonnaies sur les règles de Curaçao en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et le financement du terrorisme.

Restrictions imposées aux opérateurs

La CGA a également fixé des limites claires aux services liés aux cryptomonnaies. Les opérateurs titulaires d’une licence ne sont pas autorisés à agir en tant que plateformes d’échange de cryptomonnaies, prestataires de paiement ou fournisseurs de portefeuilles. Ils ne peuvent pas non plus proposer de services de trading, d’échange ou de conservation en dehors des transactions de jeux d’argent habituelles.

Certaines activités sont totalement interdites, notamment :

• Les fonds provenant de portefeuilles soumis à des sanctions

• Les fonds liés à des mixeurs ou des « tumblers » de cryptomonnaies

• Les actifs « wrapped » ou « bridged » dont l’origine n’est pas claire

• Les portefeuilles personnels appartenant au personnel ou aux propriétaires de l’entreprise

Les joueurs ne sont pas non plus autorisés à s'envoyer des fonds entre eux au sein des plateformes de casino.

Renforcement des règles de surveillance et de conformité

Les opérateurs doivent désormais utiliser des outils de suivi blockchain pour surveiller la provenance et la destination des fonds. Les adresses de portefeuille doivent être vérifiées lors du dépôt de fonds, puis à nouveau avant tout retrait.

Pour les prestataires de cryptomonnaies réglementés, la « Travel Rule » du GAFI s’applique : les prestataires de cryptomonnaies réglementées doivent fournir des informations sur l’expéditeur et le destinataire, conformément aux exigences des autorités, lors de la réalisation des transactions. L’opérateur est responsable même s’il recourt à des services tiers.

Règles applicables aux « privacy coins » et à la DeFi

La CGA fournit également des informations sur certains types de cryptomonnaies. Les cryptomonnaies axées sur la confidentialité, telles que Monero, Zcash, Dash et Litecoin MWEB, doivent être évaluées avec soin. Les cryptomonnaies « meme » présentent des risques liés à la volatilité, à la liquidité et à la gouvernance, qui doivent être pris en compte.

Les portefeuilles auto-hébergés et les plateformes DeFi restent autorisés, mais les opérateurs doivent vérifier la propriété des portefeuilles et effectuer des contrôles supplémentaires si nécessaire. Les portefeuilles mutualisés peuvent également être utilisés à condition que les transactions puissent toujours être retracées jusqu’aux utilisateurs individuels.

Calendrier de mise en conformité jusqu’en 2027

Certaines restrictions, telles que l’interdiction des mixeurs et de certains portefeuilles, sont déjà en vigueur. D’ici septembre 2026, les opérateurs doivent soumettre une politique complète en matière de cryptomonnaies ainsi qu’un plan de mise en œuvre. D’ici décembre 2026, ils doivent avoir mené à bien les contrôles de risques, la formation du personnel et les processus de vérification des portefeuilles.

D’ici juin 2027, la conformité totale sera exigée. Cela inclut des portefeuilles séparés pour les joueurs, des outils de surveillance de la blockchain et des systèmes complets de suivi des transactions. Le message de la CGA est que les cryptomonnaies peuvent toujours être utilisées dans le secteur des jeux d’argent sous licence, mais uniquement sous des contrôles beaucoup plus stricts, une surveillance renforcée et dans le respect total des normes en matière de risques et de transparence.